Schwellenwert für Geldwäsche: AML-Compliance automatisieren
Erstelle einen Legal Bot, der prüft, ob eine Transaktion AML-Dokumentationspflichten auslöst mit Berechnungen und Logischen Bedinungen in e!. Ohne Code.
Geldwäsche-Schwellenwert
Im heutigen Video geht es darum, Ursache und Wirkung zu erkennen. Genauer gesagt, lernst du, wie du prüfst, ob eine Barzahlung zusätzliche Dokumentationsanforderungen auslöst.
Die Fähigkeiten dieses Bots unterstreichen eine entscheidende Fertigkeit für jeden, der mit Barzahlungen umgeht. Er zeigt ein ausgeprägtes Bewusstsein für Vorschriften, fördert die Effizienz und erhöht die finanzielle Sicherheit. Denk nur, wie hilfreich das sein kann!
Der erste Schritt ist die Auswahl der Transaktionsart. Als Nächstes gibst du den Barbetrag ein, und unmittelbar danach erscheint ein Kontrollkästchen, das anzeigt, ob zusätzliche Dokumente erforderlich sind.
Schritt 1: Wähle deine Transaktion
Zuerst gibst du, wie immer, den Namen deines Bots und eine kurze Beschreibung ein.
Als Nächstes benötigen wir einen Checkbox-Node, wo Klienten im Frontend die Art der Transaktion auswählen können. Für dieses Beispiel haben wir die Optionen „Bareinzahlung“ und „Anonyme Bargeldtransaktionen mit Edelmetallen wie Gold, Silber und Platin“ hinzugefügt. Du kannst diese Optionen jedoch an deine spezifischen Standards anpassen.
Danach fügen wir einen Number-Node hinzu, der den Klienten auffordert, den Barbetrag einzugeben.
Schritt 2: Bedingter Ablauf
Direkt darunter fügen wir eine logische Bedingung hinzu. Diese Bedingung hilft dabei, unterschiedliche Schwellenwerte festzulegen, basierend auf der im Kontrollkästchen ausgewählten Transaktionsart und dem im Number-Node eingegebenen Barbetrag.
Wir bauen diese Bedingungen so auf, dass der Benutzer je nach den im Kontrollkästchen gewählten Optionen und der ausgewählten Zahl unterschiedliche Pfade verfolgt. Für dieses Beispiel gilt: Wenn die Benutzerauswahl im Frontend „Bareinzahlung“ ist und der Betrag größer oder gleich 10000 ist, oder bei anonymen Bargeldtransaktionen mit Edelmetallen wie Gold, Silber und Platin der Wert 2500 oder mehr beträgt, dann sind zusätzliche Dokumente erforderlich.
Um den Benutzer im Frontend darüber zu informieren, dass weitere Informationen bereitgestellt werden müssen, haben wir einen Textfeld-Node hinzugefügt, der die Benachrichtigung anzeigt.
Schritt 3: Anzeige deines Ergebnisses
Wir sind nun am Ende des Bots angelangt. Nach den ersten beiden Logik-Schritten fügen wir einen Textfeld-Node hinzu, der anzeigt, dass zusätzliche Dokumente erforderlich sind.
Während nach den letzten beiden Logik-Schritten das Textfeld anzeigt, dass keine zusätzlichen Dokumente erforderlich sind.
Und so haben wir erfolgreich ein automatisiertes System erstellt, um Barzahlungen mit spezifischen Dokumentationsanforderungen zu erkennen.
Viel Spaß beim Automatisieren mit e!